השקעה חכמה לעתיד יציב
גמל והשתלמות הן אפשרויות חיסכון פופולריות בשוק הפיננסי.
מדובר במוצרים שמציעים הטבות מס, גמישות ותשואות לטווח הבינוני/ארוך.
קופות גמל
משמשות לחיסכון פנסיוני.
- פתרון חיסכון פנסיוני המשלב הטבות מס ותשואות בטווח הארוך.
- מתאימה לכל הגילאים ולחוסכים המעוניינים בהשקעה גמישה.
- ניהול מקצועי עם שקיפות מלאה והתאמה אישית למסלול הרצוי.
- תקנה 190 לפקודת מס הכנסה מאפשרת הפקדות לקופות גמל של כסף פנוי.
התקנה מספקת הטבות מס ייחודיות לחוסכים בגיל פרישה (אחרי גיל 60).
מומלץ להתייעץ עם מומחה פנסיוני/יועץ כדי למצות את מלוא ההטבות בהתאם לצרכים האישיים.
קרנות השתלמות
מהווה אמצעי להפקדות וצבירת חיסכון לטווח הבינוני/ארוך.
- מיועדת לשכירים ולעצמאים, מעניקה פטור ממס מרווחי הון .
- קרן השתלמות נזילה לאחר 6 שנים או 3 שנים מעל גיל 60.
- מגוון מסלולי השקעה לבחירת הלקוח.
קופת גמל להשקעה
מאפשרת ללקוח להפקיד הפקדות חד פעמיות או חודשיות בסכומים קבועים או משתנים.
- סכום ההפקדה שנתי מוגבל ל 79,005 ₪ לאדם נכון לשנת 2024.
- הקופה נזילה למשיכה בכל שלב ללא קנסות.
- החל מגיל 60 הלקוח יכול למשוך את הקופה כקצבה פטרה ממס.
- ניתן לעבור בין הגופים השונים ללא אירוע מס.
הצטרפו אלינו ובחרו בחיסכון שמתאים בדיוק לצרכים שלכם.
פגישת היכרות, בדיקה וייעוץ ללא עלות!
